원유(WTI) ETN 과도한 괴리율로 거래정지(한국거래소)

[Investor]/뉴스|2020. 4. 8. 03:41

괴리율 과도한 원유(WTI) 등 ETN 거래 정지한다.

4월 7일 한국거래소의 발표에 따르면 괴리율이 과도한 원유 등 ETN 종목 매매거래를 정지한다고 합니다.

오는 8일부터 지표 가치와 시장 가격 간의 괴리율이 지나치게 확대된 ETN(상장지수증권) 상품에 대한 매매거래를 정지할 예정이라고 합니다.

최근 국제유가의 과도한 하락으로 투자자들이 낙폭과대에 따른 매수유입이 강하게 들어오고 있는 WTI(서부 텍사스산 중질유) 선물을 기초로 한 ETN 상품의 괴리율 상승에 따른 조치로 보입니다.

삼성 레버리지 WTI 원유 ETN(530031)의 경우 괴리율이 장중 86.2%까지 치솟기도 하였습니다. 종가 기준으로는 69.2%입니다.

이러한 괴리율의 발생은 선물가를 추종할 수 있도록 증권사에서 유동성 공급을 해주는데, 최근 급격히 떨어진 유가의 상승에 베팅하는 투자자들이 몰리면서 지표 가치를 추종할 수 있는 유동성 물량(돈)이 바닥난 것입니다.

바닥난 유동성 공급이 수요을 따라가지 못다 하보니, 실제 선물가 대비 과도하게 비싼 가격에 ETN 상품 매매가 발생하게 된 것입니다.

즉, 오늘 산 ETN 상품은 추종하는 WTI 선물가를 따라가지 못하고 있다는 것입니다. 오늘 ETN 매수한 사람은 비싸게 샀다는 뜻이지요. 2018년 비트코인 열풍과 같이 사람들이 WTI의 상승에 개떼처럼 몰려드는 묻지마 투자를 현실에서 보고 있습니다. (제가 근무하는 곳에서 투자에 관심이 없던 사람들도 WTI 어떻게 사냐고 물어보네요...)

4월 7일 기준 원유(WTI) 관련 ETN 상품들의 괴리율입니다. 딱 봐도 높아보이네요...

한국거래소는 괴리율 30% 이상 5 거래일 초과 시 다음날 1일 동안 거래를 정지한다고 합니다. 지나치게 높아진 괴리율로 비싸게 매수한 ETN 상품이 유동성 공급으로 인해 정산 가격으로 돌아올 경우(내려오겠죠?) 투자자의 손실을 방지하기 위한 차원이라고 합니다.


개인적인 생각으로 원유(WTI)와는 상관없이 이미 투기장이 되어버린 ETN 시장에 거래정지는 다소 열이 과하게 오른 시장에 환기 작용을 할 것으로 보입니다.

거래 정지 시 '흥구석유' 같은 유가 관련 테마주로 단타 자금이 쏠려갈 것으로 예상되기도 하네요. 이미 테마 타고 2배 가까이 오르고 있지만, 사람들의 광기는 예측할 수가 없기 때문에 변동성이 엄청날 것으로 보입니다.
(개인적인 주린이 의견입니다..)

   관련 글

 - WTI 30달러 붕괴 시 썼던 글(바로가기)

 - WTI 바닥 찍고 급등했을 때 썼던 글(바로가기)

 

저의 글을 읽어 주셔서 고맙습니다. 오늘도 즐거운 하루 보내세요. :D

저의 글이 조금이나마 도움이 되셨다면 로그인이 필요 없는 공감♥ 한번 꾸욱 눌러주세요. ^^

댓글()
  1. BlogIcon 계리직 2020.04.08 07:59 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    포스팅 잘보고 갑니다.~

  2. BlogIcon 초보나침반 2020.04.08 08:19 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    좋은글잘보고갑니다
    오늘하루도 파이팅하세요^^

  3. BlogIcon sirius1004 2020.04.08 10:12 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    포스팅 잘보고 갑니다. ^^

  4. BlogIcon 직장인 K군 2020.04.08 16:00 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    괴리울 86%면 유가가 50달러는 넘어가야 원금회복 될까말까하는데 사는사람이 있다니... 알고사는거겠죠?...

야간선물 4월 7일부터 거래 중단(Feat.야간선물 보는 사이트)

[Investor]/뉴스|2020. 4. 7. 00:30

 

 

코스피 200 야간선물 거래가 중단됩니다.

4월 6일 KRX(한국거래소) 보도자료에 따르면 4월 7일(화)부터 미국 시카고 상품거래소(CME)를 통한 코스피 200 선물 글로벌 거래를 중단한다고 합니다.

거래가 중단되는 이유는 현재 코스피 200 지수가 '소수 집중형 지수(Narrow-based Index)'로 분류되었기 때문입니다.

소수 집중형 지수란 주가지수의 특정 종목이 구성 종목의 30%를 초과하는 일수가 최근 3개월 동안 45일을 초과하면 소수 집중형 지수로 분류되게 됩니다.

이에 따라 해당 지수를 기초로 한 미국의 규제 관할권이 상품거래위원회(CFTG)에서 증건거래위원회(SEC)와 CFTG의 공동 관할로 변경되게 됩니다.

구성 종목 중 30%를 초과하는 종목은 바로 '삼성전자' 입니다. 우리 시장이 받게 되는 영향은 세 가지 정도로 볼 수 있습니다.

1) 당일 현물시장을 가장 잘 예측할 수 있는 전일 야간선물 시장이 사라짐
2) 주야간 선물 연속거래를 통해 코스피200 지수선물이 갖고 있던 이머징 마켓 및 아시아(일본 제외) 현물 시장 전반에 대한 동적 헷지 기능의 약화
3) 위의 2가지 이유로 인한 한국시장 개장 시초가의 변동성 증가 가능성

위 세가지 모두 시장에 대해서는 별로 좋지 않은 뉴스로 보입니다. 중단 기간 동안 실질적으로 우리나라 시장에 어떤 영향을 끼칠지는 조금 더 지켜봐야겠습니다.

 

참고로, 야간선물 거래(18:00~익일 05:00)만 중단되고 코스피200선물(미니선물 포함) 정규시장(09:00~15:45)은 정상적으로 운영됩니다.


[야간선물 거래 중단 보도자료(한국거래소, 4월 6일자)

 

 

야간선물 보는 사이트

야간선물 보는 사이트 소개해 드립니다. HTS로 보시는 분들 많겠지만, 야간선물 거래를 하지 않는 사람들은 굳이 HTS를 켜놓고 보지 않고 핸드폰으로도 간편하게 확인할 수 있습니다.(본 포스팅에서는 PC 화면 기준이며, 모바일 웹에서도 최적화된 사이트입니다.)

야간선물 확인 가능 사이트 : http://esignal.co.kr/

사상최강

트레이딩 정보의 최강자

esignal.co.kr

사상최강이라는 트레이딩 정보 제공 사이트입니다.

사이트 접속 시 메인 화면입니다. 코스피 200 주/야간 선물 확인 및 미국장 선물도 확인 가능합니다.

 

 

 

제가 선물/옵션 쪽은 잘 모르다 보니 아침에 야간선물 마감 정도만 챙겨보고 있습니다. 아무래도 야간 선물시장이 익일 시장에도 영향이 있다 보니 종종 확인하고 있습니다.

 

 

코스피200 야간선물을 선택하여 들어가니 위와 같이 차트와 호가 및 잔량 등이 나오네요. 4월 7일 야간선물부터 거래 정지라서 아직은 시장이 돌아가는 것 같습니다.

옵션/선물 쪽도 하지는 않더라도 현물시장에 미치는 영향을 생각하면 어느 정도 공부는 해둬야 할 것으로 보입니다.

   관련 글

  - 미국시장 한눈에 보는 사이트 소개(바로가기)

 

저의 글을 읽어 주셔서 고맙습니다. 오늘도 즐거운 하루 보내세요. :D

저의 글이 조금이나마 도움이 되셨다면 로그인이 필요 없는 공감♥ 한번 꾸욱 눌러주세요. ^^

댓글()
  1. BlogIcon 빅토리No1 2020.04.07 01:28 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    투자에 대해 관심이 많아서 구독하러 왔습니다 ^^
    좋은 자료 많네요 ~ 자주 놀러올께요~
    제 블로그도 놀러와주세요^^

  2. BlogIcon 초보나침반 2020.04.07 07:16 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    그렇군요 소수집중형지수라

    • BlogIcon Ameny 2020.04.07 08:41 신고 댓글주소  수정/삭제

      삼성전자가 동학개미운동의 힘을 얻어서(?), 그리고 타 종목들이 너무 떨어져서 비중이 30%가 넘어버린 웃픈 상황이네요

  3. BlogIcon 기업왕 2020.04.07 09:32 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    좋은 정보 잘 얻고 갑니다^^

  4. BlogIcon 자연과김뽀 2020.04.07 12:37 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    주식과 투자종목에 관심이 많은 지인에게 얼른 알려줘야겠어요 ㅎㅎ 좋은포스팅 감사합니다!

  5. BlogIcon ulsansafety 2020.04.07 15:50 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    유용한 정보 잘 보고갑니다.^^

  6. BlogIcon manwon 2020.04.07 16:20 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    아직 선물 개념도 저는 잘 모르지만 종종 방문하면서 배울게요~ 잘 보고 갑니다~

  7. BlogIcon 일성 2020.04.07 19:42 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    잘 보고 구독하고 갑니다 자주 소통해요!

  8. BlogIcon 웃음이뿅 2020.04.08 12:33 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    잘보고갑니당^^ 많이배워야겠어요~~

미국 실업률 상승이 경제에 미치는 영향(3월 실업수당 청구 폭증)

[Investor]/뉴스|2020. 3. 27. 00:34

올 것이 오고야 말았을까요?

코로나19 바이러스의 확산으로 인해 글로벌 경제가 얼어가고 있음을 실감하게 되네요.
(주식시장의 하락으로 이미 한번 크게 체감했지만, 실물 지표를 보고 나니 더 크게 와 닿습니다.)

2020년 3월 26일(미국 시간)에 발표된 신규실업수당 청구건수입니다.

이전의 28만 건(282k) 대비 328만 건(3,283k)으로 11배 이상 증가했습니다.

3월의 발표 수치로 인해 차트가 하늘을 뚫고 올라가려 하고 있습니다..

이전의 글에서 미 재무부에서 경기부양책이 없을 경우 실업률이 20%까지 치솟을 수 있다는 경고가 괜히 나온 게 아닌 것 같습니다.

 

미국 실업률 증가로 인한 경기침체가 올까

2019년 10월 기준으로 미국의 실업률은 3.6%로 1969년 이후 최저 수준이라고 보고 있습니다. 미국의 경제규모를 고려할 때 거의 완전고용에 가까운 수준이라고 볼 수 있습니다. (대부분 3.5%라고 나오는데 구글에..

ameny.tistory.com

미국의 실업률은 직전까지만 해도 3.5% 수준으로 매우 낮은 완전고용 수준이었으나, 작금의 코로나19바이러스 사태와 유가 치킨게임으로 인해 기업들은 구조조정을 단행하게 되고 실업자는 증가하게 될 수밖에 없는 형태로 가게 됩니다.

코로나 바이러스 확산되지 않게 밖으로 나오지 말아라 -> 사람들 집에만 있음 -> 소비심리 위축 -> 소비 안 함 -> 기업들 물건 안 팔림 -> 기업들 이익 감소 -> 구조조정 -> 실직으로 인한 소비 감소 -> 소비 심리 더 위축 -> 소비 더 안 함 -> 기업들 파산 -> 실업자 증가... 도돌이표...

이런 사이클을 겪으며 경기는 침체되고 실업률도 증가되는 것입니다.

미국의 GDP는 대부분 소비로 이루어지며, 이러한 소비는 우리나라와 같은 수출국의 GDP를 차지하게 됩니다.
결국 미국의 소비 둔화는 미국의 경기침체뿐만 아니라 신흥국들의 경기침체를 불러올 수 있는 트리거가 됩니다.
(미국이 기침하면 우리는 감기에 걸리는 것이죠.)

실업률 증가가 먼저인지, 기업들의 이익 감소가 먼저인지는 닭이 먼저냐 달걀이 먼저냐의 싸움과도 유사할 듯합니다.
낙수효과냐 소득 주도성장이냐의 비교와도 같을 것 같네요.

뭐가 먼저가 되었든 실업률의 상승은 곧 경제가 쪼그라들 수 있는 중요한 요소 중 하나라고 볼 수 있습니다.

 월마다 발표하는 미국 실업률이 직전까지 3%대 중반에 머물고 있습니다.

인베스팅닷컴 기준 4월 예측치는 4%대로 소폭 상승을 예측하고 있지만, 금주 나온 3월 실업수당 청구건수의 폭증 형태를 볼 때는 예측치를 많이 넘길 것으로 예상이 됩니다.

주마다 발표하는 신규 실업수당 청구 건수가 3월 마지막 주에 매우 큰 폭으로 증가하였고, 4월 첫 주에 실업률 발표가 있으니 차주 실업수당 청구건수의 발표치를 지켜봐야 할 것 같습니다.


미국은 이러한 사태가 경제위기로 가지 않기 위해 금융정책과 재정정책을 마구 쏟아내고 있습니다.

트럼프 행정부는 2조 달러(2,700조 원.. 역시 천조국!)를 푸는 경기 부양안을 내놓았고, FED는 무제한 양적완화를 하겠다고 합니다.

이러한 선제적 조치로 미국 경제, 더 나아가 글로벌 경제는 급락하던 추세를 멈추고 V자 반등을 시도할 수 있을지 잘 관찰해봐야겠습니다.

금번 부양책이 데드캣 바운스가 되지 않길 바랍니다.(데드 캣 바운스에 대한 설명은 아래 바로가기로 확인 가능합니다.)

1. 미국FED 무제한 양적완화 발표, 미국 경제의 향방은?(바로가기)
2. 미국 실업률 증가로 인한 경기침체가 올까(바로가기)
3. 주식시장 반등의 시작 혹은 데드캣 바운스일까((바로가기)

댓글()
  1. BlogIcon Chatterer 2020.03.27 01:16 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    포스팅 잘보고가요
    저 블로그도 한번 놀러와 주세요
    자주 소통하면서 인사해요
    자주 찾아 뵐게요~

    구독했어요
    한번 놀러 오셔서
    맞구독 부탁드려요

  2. BlogIcon 크립토 코리아 2020.03.27 01:30 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    좋은 정보 감사합니다.
    개인적으로 이번 반등이 데드캣같아보여 조금 더 관망해야할 것 같아요..
    실업률과 경제 지표는 아직 바닥이 아니라고 말하는 거 같아요ㅠㅠ

    잘보고갑니다 :)

    • BlogIcon Ameny 2020.03.27 11:47 신고 댓글주소  수정/삭제

      그러게요..떨어지는거 보니 쉽게 손이 안나가긴 하더라고요. 반면, 현금있는 사람들은 삼전을 엄청 매수하는거 보면..기회를 놓치는게 아닌가 싶기도 하고..정말 어렵네요

  3. BlogIcon 초보나침반 2020.03.27 06:59 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    좋은글 감사합니다
    곧 주말이네요 조금만더 파이팅^^

  4. BlogIcon sirius1004 2020.03.27 07:54 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    포스팅 잘보고 갑니다. 미국도 한국도 돈을 마구 푸는데 어찌 될런지..실업률은 올라가고 걱정이네요

  5. BlogIcon 지잘난함토끼네 2020.03.27 09:27 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    포스팅 잘보고 갑니다. 관심 있어서 정독 하고 가요^^

  6. BlogIcon 운동하는학생 2020.03.27 09:53 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    좋은 정보 잘 보고 갑니다~~

  7. BlogIcon 티끌모아배당 2020.03.27 10:32 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    포스팅 잘보고 갑니다^^

  8. BlogIcon 자연과김뽀 2020.03.27 12:13 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    부양책이..합의가 되었군요 ㅠ
    이걸로 또 어떻게 될련지.. 쉽게 결정하기 보다 전망을 지켜보는게 좋은거 같아요 :)

  9. BlogIcon 너도알고나도알고 2020.03.27 12:43 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    미국 실업률 어마어마하더라구요

  10. BlogIcon 오늘은 뭐먹지? 2020.03.27 14:07 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    잘 보고갑니다~^^

  11. BlogIcon 뚜기두밥_ 2020.03.31 13:08 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    ㅠㅠㅠㅠ하루 빨리 경제와 모든것이 회복되길,, ㅠㅠ

코로나19로부터 시작된 ELS 마진콜, 환율상승 트리거가 되다

[Investor]/뉴스|2020. 3. 25. 07:30

코로나19로 전세계가 힘든 와중에, 특히나 힘든 우리나라입니다.

머니투데이에서 최근 환율변동과 관련해 매우 잘 정리한 기사가 있어 퍼옵니다.

머니투데이 안재용 기자님, 박준식 기자님이 정리한 순서도를 보면 코로나19 바이러스가 쏘아올린 작은공이 파생상품인 ELS의 마진콜을 불러오고, 외국의 지수들을 기초자산으로 하는 파생상품의 달러 증거금 부족이 발생, 환전 수요의 증가로 인한 환율이 급등하게 됩니다. 이는 안전자산 수요가 몰리면서 달러로 몰려가는 외인들로 인해 환율 상승은 더 가파르게 되는 결과를 가져오고, 결국 한미 통화 스와프 체결과 한국은행의 개입까지 하게 됩니다.

작은 공이 큰 눈덩이가 되어버렸네요. 환율이 1,270원(2020년 3월 23일) 이라니..

 

환율폭등의 주역…삼성·한투·미래 ELS

[머니투데이 안재용 기자, 박준식 기자] [[이지경제]코로나19 공포→ELS 파생상품 스텝다운→한투 등 1조 ELS 마진콜→달러 현금 증거금 부족→환전 수요→환율 급등→한국은행 한미통화스와프→한은 공개시장 조작까지]

news.naver.com

작년에 큰 이슈를 불러왔던 DLS상품(수익은 조금, 손실은... 무한대라고 하는 파생결합증권)의 충격이 채 가시기도 전에 시장에서는 ELS(주가연계 증권)가 뜨거운 감자로 올라오고 있습니다.

각 증권사에서 운용하는 자체 헤지(Hedge) 범위를 넘어서며 단기 유동성 위기를 초래하게 됩니다.

해외 지수를 추종하던 파생상품들이 지수가 박살나면서 마진콜을 당하고, 추가적인 증거금을 넣기 위해 달러를 급하게 구하게 되고, 이로 인해 환율 폭등의 주역이 되었다는 것입니다.

개인들도 신용거래를 할 경우 증거금 부족으로 마진콜을 때리는 증권사가 자신들도 마진콜을 맞게 되는 아이러니한 상황이 되어버린 것입니다.

유로시장에서 원하는 현찰 달러를 구하기 위해 기업어음(CP)과 회사채 등 단기상품을 닥치는 대로 내다 파는 바람에 매물 폭탄이 되어 시장이 망가지기 시작합니다.

한국은행에서는 기준금리를 인하했지만, 이미 망해가는 시장에서는 별로 약발이 안먹혔네요. 증권사 쪽에서 나오는 부실로 인해 기업어음을 주요 유동성 확보 수단으로 활용하던 기업들도 덩달아 힘들어지게 됩니다. 이러한 도미노 형태의 위기가 순식간에 확대되면 경제위기로 갈 수 있는 것입니다.

열심히 매물을 내다팔은 뒤 확보한 원화로 시중의 달러를 빨아들이며 환율이 급등하게 되는 트리거가 되어버립니다.

보다 못한 정부는 증권사 사장단을 소환하고, 한국은행은 기준금리 인하 외에 RP(환매부 조건 채권) 매입을 통해 직접적으로 증권사에 돈을 꽂아주며 마진콜을 막아주기로 한 것입니다.(내 피 같은 세금...) 또한, 한미 통화스와프로 확보한 달러와 기존의 외환 보유고를 활용해 증권사들에게 추가로 달러를 공급한다고 합니다.

일단은 이정도로 코로나19 바이러스로부터 시작된 ELS 마진콜, 그리고 환율 상승은 마무리될 것 같습니다.
(하지만, 계속해서 주시하고 있어야 할 듯한 느낌입니다...)

 

댓글()
  1. BlogIcon jinaou83 2020.03.25 08:25 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    하.. 이것도 다 지나가겠죠?...ㅠㅠ

  2. BlogIcon 행복한 지금 2020.03.25 08:49 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    이것 저것 하나씩 터지면 막느라 바쁘겠네요.

  3. BlogIcon H크리에이터 2020.03.25 09:04 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    다행이네요. 하지만 아직 안심은 이르다고 생각하는 1인입니다..

    • BlogIcon Ameny 2020.03.25 09:09 신고 댓글주소  수정/삭제

      맞습니다.. 아직 안심하기엔 이르죠.. 코로나 확진자 추세 꺾이고 증시도 안정화 되는거 보고 들어가도 늦지 않아요

  4. BlogIcon 명지대학교 미슐랭 2020.03.25 09:52 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    오늘도 좋은 포스팅 감사합니다 제 블로그도 함 놀러오세요!! 소통해여 우리~

  5. BlogIcon 세싹세싹 2020.03.25 09:54 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    환율 진짜 올랐더라고요 ㅠㅠ 오늘 조금 떨어진 것 같긴 하지만요....
    이 사태가 빨리 지나가길 바랍니다~!

  6. BlogIcon miu_yummy 2020.03.25 11:13 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    한번봐선 어렵네요.. 세번 읽고 있습니다

  7. BlogIcon sirius1004 2020.03.25 11:48 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    무조건 존버해야죠..이런장엔 TT

  8. BlogIcon 핑구야 날자 2020.03.25 12:15 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    이득보는 투자자도 있고 손해보는 투자자도 있기 마련이지만~~ 빨리 정상화 되었으면 좋겠어요

    • BlogIcon Ameny 2020.03.25 14:16 신고 댓글주소  수정/삭제

      지금처럼 쭉쭉 내려올 걸 아무도 모른것처럼 이후의 주가도 알 수 없을거 같네요.. 저는 개인적으로 쭉쭉 오르길 바라고 있습니다ㅜㅋ

  9. BlogIcon 팝앤 2020.03.25 14:11 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    히야 좋은 정보 감사합니다. 잘보고 갑니다~~

  10. BlogIcon naamnyam 2020.03.25 15:38 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    흠 잘보고 가요

  11. BlogIcon 당근수박 2020.03.25 16:53 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    지금들어가면 될까요?

    아니면 한번더 떨어질까요?

    • BlogIcon Ameny 2020.03.25 22:30 신고 댓글주소  수정/삭제

      저는 개인적으로 현금이 있다면 분할로 들어가야 하지 않나 싶네요..(판단은 당근수박님의 몫입니다.. ㅋ)

  12. BlogIcon 초보나침반 2020.03.25 21:25 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    잘보고 갑니다 ^^수고 많이하셨어요

  13. BlogIcon kangdante 2020.03.26 08:38 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    이 또한 언젠가는 마무리되겠죠?
    힘내야겠어요

  14. BlogIcon kimsco 2020.03.26 19:13 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    좋은 정보 잘 보고갑니다^^